上海洋山港试点综合离岸金融方案近期上报中央

耿西岛（Guernsey）在哪里？

对于99.99%以上的中国人来说，压根就没听过这个名字，更别提能够在花花绿绿的世界地图上找到它的地理位置。在不远的将来，越来越多的人会了解这个岛屿，因为上海洋山港即将率先试点包括银行、期货、保险在内的综合性离岸金融业务，而其监管方式将参考耿西金融岛模式。

为什么上海洋山港会和相差十万八千里的英属耿西岛联系在一起呢？11月初，中国人民银行上海总部的一位官员这样告诉《中国经济周刊》：“我们一直在寻找适合上海洋山港的离岸金融监管模式，选来选去我们看中了耿西岛，这对我国的金融监管改革是一次尝试，也是一种挑战。”

目前，拥有自己的离岸金融市场成为上海建设国际性金融中心的必要条件。对于上海来说，1997年就已经在正式的官方文件中提出开展离岸金融业务，而如今，上海准备好了吗？

离岸金融试点方案近期上报中央

上世纪60年代，离岸金融市场在全球已经开始萌芽，从伦敦、巴黎、法兰克福、苏黎世、卢森堡等欧洲地区扩展到新加坡、巴拿马、巴哈马等地。1980年代以来，纽约、东京等地更是涌现出新的离岸金融中心，到1990年代，离岸金融市场已遍布世界各地。

“虽然上海的金融体系已初具规模，但与伦敦、纽约、东京、新加坡等全球著名金融中心相比，还存在一定差距，离岸金融市场就是一个应予弥补的空白，”上海市金融办一位负责人对《中国经济周刊》说。

据《中国经济周刊》了解，由中国人民银行上海总部和上海市金融办牵头，相关监管部门参与组成的课题组，目前已形成了上海洋山保税港区离岸金融试点的初步方案。此方案已基本成型，有望近期提交中央有关部门审批核准。据了解，该课题组组长是中国人民银行上海总部金融稳定部、调查审计研究部主任凌涛。

今年3月，国务院批复上海金融、航运“两个中心”的《实施意见》明确提及了“要积极拓展离岸金融业务”，而洋山港即被视为离岸金融业务的试点区域。

为什么上海需要离岸金融市场呢？“与发达国家金融监管体系和税收体制相比，我们在这两方面都‘太过严苛’了，”一位金融业资深人士告诉《中国经济周刊》：“这‘严苛’表现在包括银行业、期货业、基金业、证券业在内的诸多金融领域监管上。更关键的是，我国有着外汇管制，资本项下的资金流动存在障碍。上海要成为国际的而非国内的金融中心，这些问题必须解决，而离岸金融业务的开展是条捷径。”

三大业务将率先试水

根据试点方案，上海最有可能采取内外隔离型离岸金融，即离岸金融业务与国内金融业务分离，监管当局对非居民交易给予税收优惠，但非居民交易必须与国内账户严格分离，典型地区为耿西、新加坡、纽约、东京。

与另外三种避税港型、内外一体型、分离渗透型离岸金融市场不同，隔离型离岸金融由政策诱导、推动，专门为非居民交易所创设。一方面便于金融管理当局对在岸业务、离岸业务分别加以监管，另一方面可以较为有效地阻挡国际金融市场对国内金融市场的冲击。

《中国经济周刊》获悉，按照上述内外隔离型离岸金融的原则，从目前的方案来看，上海洋山港所开展的离岸金融业务主要包括三大部分，即离岸银行业务、期货保税交割和离岸再保险三大部分。

其中，离岸银行业务部分近年来已经在上海、深圳多家银行有过试点工作。目前， 交通银行(行情 股吧)、 浦发银行(行情 股吧)、 招商银行(行情 股吧)等已经开展相关业务。在上海洋山港试点该业务将会起到集聚效应，进一步拓展试点范围和业务规模。

在期货保税交割部分，上海期货交易所正准备提出，实行美元计价、净价交易、保税交割进行原油和金属期货的交易模式。

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